Kompensation For Stjernetegn
Subsity C Berømtheder

Find Ud Af Kompatibilitet Ved Hjælp Af Stjernetegn

Inde i Punjab National Bank svindel: Hvad en LoU er, hvordan sagen kan påvirke banken

PNB har påstået, at to ansatte svigagtigt havde udstedt Letters of Undertaking (LoUs) og transmitteret SWIFT-instrukser til de oversøiske filialer af indiske banker for at rejse køberkredit til virksomheder tilhørende milliardæren diamantjuveler Nirav Modi uden at foretage indtastninger i banksystemet.

Inde i PNB-svindel: Hvad en LoU er, hvordan sagen kan påvirke bankenPNB har allerede suspenderet mindst 10 ansatte i forbindelse med den påståede forbrydelse.

Den statsejede långiver Punjab National Bank (PNB) har informeret Bombay Stock Exchange om, at den har opdaget svigagtige transaktioner til en værdi af .771,7 millioner (over Rs 11.000 crore) i sin mellemstore filial i Brady House, South Mumbai. PNB har påstået, at to ansatte svigagtigt havde udstedt Letters of Undertaking (LoUs) og transmitteret SWIFT-instrukser til de oversøiske filialer af indiske banker for at rejse køberkredit til virksomheder tilhørende milliardæren diamantjuveler Nirav Modi uden at foretage indtastninger i banksystemet.





PNB har allerede suspenderet mindst 10 ansatte i forbindelse med den påståede forbrydelse. Banken har dog ikke specificeret, om de påståede svigagtige LoU'er var understøttet af sikkerhedsstillelse/kontantmarginer, eller omfanget af det ansvar, som banken står over for LoU'erne.

Læs | Punjab National Bank indrømmer bedrageri på 11.000 crore Rs i South Mumbai filial



Så hvad er et LoU, og hvordan udstedes det?

En LoU er en forsikring givet af en bank til en anden for at opfylde et ansvar på vegne af en kunde. LoU er beslægtet med en remburs eller en garanti. LoU'er bruges i internationale banktransaktioner. En LoU udstedes for oversøiske importoverførsler og involverer fire parter - en udstedende bank, en modtagende bank, en importør og en begunstiget enhed i udlandet. Ifølge normer er løbetiden for en LoU 180 dage og kan rulles over én gang i seks måneder. Da LoU'er er en form for udlån, er de typisk bakket op af sikkerhed.



nirav modi, cbi, nirav modi snydesag, nirav modi diamanter, punjab nationalbank, diamantjuveler, bedrageri, indian expressNirav Modi: 'Forskellige meninger med myndigheder om værdiansættelse'.

LoUs formidles fra bank til bank gennem Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) instruktioner, som passerer gennem et tredobbelt lag af checks. En SWIFT-instruktion, som repræsenterer en banks samtykke, godkendes af en maker, en checker og en verifikator, før den sendes over. Der er indtil videre ikke rapporteret om et brud på SWIFT-instruktioner noget sted i verden.

Hvad er de specifikke påstande fra PNB i denne sag?



PNB har påstået, at to af dets ansatte svigagtigt udstedte LoUs og sendte SWIFT-instrukser til de oversøiske filialer af indiske banker for at hæve købers kredit for Nirav Modis firmaer, Diamond R US, Solar Exports og Stellar Diamonds, uden at foretage indtastninger i banksystemet

Banken har hævdet, at en sådan svigagtig LoU-udstedelse fandt sted den 16. januar 2018 for og på vegne af Modis firmaer, som angiveligt fremlagde et sæt importdokumenter til filialen med en anmodning om at tillade købers kredit for at foretage betalinger til leverandører i udlandet. Da bankembedsmænd anmodede firmaerne om at levere 100 % kontantmargin til LoU'et, hævdede firmaerne, at de også havde benyttet denne facilitet tidligere.



Filialregistrene indeholdt imidlertid ikke detaljerne om, at en sådan facilitet var blevet tildelt firmaerne. En intern undersøgelse foretaget af banken fandt derefter ud af, at nogle få af dens ansatte svigagtigt havde udstedt LoUs for Hongkong-filialer af to indiske banker for og på vegne af Modis firmaer. PNB har påstået, at købernes kredit baseret på de falske LOU'er også kan være blevet betalt gennem en Nostro-konto - som er en konto, som en bank har i en fremmed valuta i en anden bank.

Nirav Modi, juveler Nirav Modi, CBI, snydesag, Mumbai snydesag, Nirav Modi snydesag, indian expressBanken kan blive nødt til at afsætte højere hensættelser i de næste par kvartaler, hvis den ikke er i stand til at inddrive pengene fra de anklagede virksomheder. (Express foto af Purushottam Sharma/Archives)

Vil den påståede svindel påvirke de banker, der har lånt penge mod PNB LoUs?




jimmy wales networth

Ifølge PNB's klage til CBI blev LoU'erne udstedt til Hong Kong-filialerne af Allahabad Bank og Axis Bank, som har givet penge til modtagerenheden på vegne af Modis firmaer. Som følge heraf bliver PNB nødt til at afvikle LoU'erne med disse filialer i henhold til normerne fra Hong Kong Monetary Authority.

Og hvordan vil svindelen påvirke PNB?



Mens størrelsen af ​​PNB's ansvar i sagen ikke er kendt, er markedsstemningen allerede blevet påvirket. PNB-aktien faldt onsdag med 9,81 % for at lukke på 145,80 Rs per aktie, og investorerne tabte over 3.000 crore Rs på en enkelt dag.

Banken kan blive nødt til at afsætte højere hensættelser i de næste par kvartaler, hvis den ikke er i stand til at inddrive pengene fra de anklagede virksomheder.

Svindlen er blevet afsløret på et tidspunkt, hvor indiske banker ruller under en bunke stressede aktiver på omkring 10 lakh crore Rs. De fleste offentlige banker, inklusive den største långiver, State Bank of India, har haft betydelige tab for kvartalet, der sluttede 31. december 2017, på grund af højere hensættelser og en stigning i obligationsrenterne.

Del Med Dine Venner: